記者11月28日從中國人民銀行獲悉，近日中國人民銀行等三部門發文，規范金融機構客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存行為，并自2026年1月1日起施行。為了預防和遏制洗錢和恐怖融資活動，中國人民銀行、金融監管總局、中國證監會聯合對外公布了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，指導金融機構合理、有效開展客戶盡職調查等行為。其中，“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”的規定取消，與此前的征求意見稿保持了一致。
根據新規，取款時，銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據風險狀況來決定是否要“多問幾句”：出現較高洗錢風險時，銀行“強化調查”，了解資金來源和用途；對于低風險情形，則采取簡化措施。
來源：央視新聞
皖ICP備07008621號-2 皖網宣備3412015007號 互聯網新聞信息服務許可證編號34120190007號 主辦：淮南日報社 版權所有：淮南網 如果你有任何意見或建議請與我們聯系E-Mail：huainannet@163.com 未經本網授權不得轉載、摘編或利用其它方式使用本站作品。已經本網授權使用作品的，應在授權范圍內使用，并注明"來源：淮南網"。 違反上述聲明者，本網將追究其相關法律責任。 感謝您對淮南網的支持！
